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足彩半全场:一堂別開生面的洗錢課

點擊數: 時間:2018-10-18 作者:蔣志文 來源:冷水江農商銀行

足彩半全场 www.lmvhy.com 太陽才剛剛露出頭,毛易農商銀行門口便熱熱鬧鬧的,圍著一大群人,愛湊熱鬧的老李恰好從門口路過,便湊過去瞧,原來是毛易農商銀行的工作人員在張貼海報,色彩鮮艷的海報上畫著 “警惕網絡洗錢陷阱,增強反洗錢意識”幾個大字。

咦,洗錢?洗錢是啥東西?老李來了興趣,便湊過去問正在張貼海報的農商銀行工作人員:“啥洗錢???這錢一洗還能用嗎?每次錢洗了用不出去,不都是找你們兌成新錢了嗎?”聽到這一席話,圍觀的大伙都笑了起來,紛紛說道:“這洗錢可不是用水洗??!”隔壁開小賣部的孫老板笑著說,“這可是犯法的事哩!”農商銀行的工作人員也笑著說道:“是啊,這個洗錢可是犯法的事呢!”

這下老李更糊涂了,趕忙上前拉著工作人員問到:“這洗錢到底是怎么個洗法?怎么還犯上法了,你可要給我解釋清楚?!閉饈?,另一位農商銀行工作人員從大廳宣傳架上拿來一本宣傳手冊遞給老李,說道:“您看看這個就知道啦!”

“哎呀,我年紀都這么大了,老眼昏花的,哪里看得到哦,你給我們講講唄?!薄笆前?,你跟老李講講吧,我們也順便長長知識啊?!備舯詰乃錮習逡哺膠妥潘檔?。

見大伙兒來了興致,毛易農商銀行的工作人員便拿著宣傳冊講了起來:“所謂洗錢,包括很多種,為了方便大家理解,我用最簡單的語言來告訴大家,洗錢就是把非法的收入變成貌似合法的正當收入,好掩人耳目躲避執法機關的調查。常見的非法經營POS機套現,虛假網絡支付,地下錢莊之類的行為,都可以稱為洗錢?!?/span>

“原來是這么回事,就是說如果老孫偷了老劉家的稻谷,我幫老孫賣掉把錢給老孫,那我就是犯了洗錢罪了?”老李反應倒是挺快的,一下就說了出來。孫老板頓時不干了,瞪著眼睛說道:“你才偷老劉家的稻谷呢,瞎說什么??!” “我這不是學知識打比喻嘛!哈哈”老李笑道。毛易農商銀行工作人員也笑道:“您這個比喻打的好,這么理解也是沒有問題的?!?/span>

“壞了,我上個月幫別人在我POS機上套了6000塊錢,那我這不是犯罪了??!”對面賣摩托車的老王著急的說道:“是我家的親戚,也不是犯罪份子啊,急著要現金用,我就給他套現了,公安局會不會來抓我??!”老王臉都急的紅了。毛易農商銀行工作人員正色道:“您這可要注意了,不管在什么情況下,是什么人,POS機套現可都是不對的啊,您以后可千萬別再做這樣的事了?!?nbsp;老王心有余悸的問道:“那我們要怎么樣才能避免稀里糊涂給別人洗錢呢,很多事情我們都不曉得??!”

毛易農商銀行的工作人員舉起手中的宣傳冊,說道:“這里面可都寫著呢,第一,要選擇安全可靠的金融機構。存錢什么的一定要到我們農商銀行來。第二,不出租、出借個人賬戶、銀行卡和U盾。身份證與銀行卡都是最重要的個人信息,一定要保管好。第三,遠離釣魚網站、地下錢莊等洗錢陷阱,保障個人資金安全?!?/span>

話音剛落,老肖就慌忙說道:“我的身份證剛借給別人去領禮品呀,這可怎么辦才好?”。毛易農商銀行工作人員連忙安慰道:“沒事,現在我們銀行都會核實開戶的真實性,但為了安全起見,您趕緊到柜臺去核查一下,如果有您不清楚的戶頭就趕緊銷戶!”

這下更熱鬧了,一下沖到柜臺的有好幾個人,看樣子身份證外借的人不在少數,老李在一旁笑著說:“嘿,叫你們亂借,諾,我就一個補貼的戶頭,多安全。您這宣傳手冊多不,給我一本??!”

這話更是提醒了眾人,大家你一本我一本,不一會兒便把宣傳手冊“搶”空了,老李邊走邊翻,自言自語的說道:“今天算是學到點新鮮,回去也讓村里的大伙跟我學學!” 

 

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