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足彩半全场:株洲農商銀行:強化“三個保障” 落實“三勤三嚴” 筑實筑牢內控案防防火墻

點擊數: 時間:2019-12-30 作者:曾東渝

足彩半全场 www.lmvhy.com 2019年,面對復雜嚴峻的案防形勢,株洲農商銀行上下始終保持高壓態勢,緊緊盯住不發生重大內控案防案件和責任性事故這個目標,不斷強化組織、制度、設施三個保障,筑牢人防、制防、物(技)防基礎,做到“三勤三嚴”,不斷加強員工管理、增強全員案防意識、提升全員案防能力,實現了該行改革掛牌以來的第三個平安年。

強化三個保障 夯實三大基礎

強化組織保障,夯實人防基礎。堅持領導帶頭,明確黨委書記負總責,其余行領導對分管部室和聯點支行負責,各部室、支行負責人對本單位負責,做到領導帶頭參與,提高全員重視度。健全組織機構,深入建立健全安全保衛、綜合治理、黨風廉政建設、風險管理、掃黑除惡等領導小組,配齊配強信息科技安全員、保衛專員、紀檢聯絡員、大堂保安等,將組織領導層層明確到位,確保上傳下達迅速,工作推動落實有力。

強化制度保障,夯實制防基礎。深入開展內控制度評價,全面梳理各項內部制度,排查制度與監管法律、法規、規章和指導性文件等監管規定的對接情況,審視內部制度的全面性、完善性、合規性,對需要廢止的及時廢止,對需要修訂的及時組織進行了修訂。2019年,根據業務和風險的新變化、新現象、新特征,及時補充新制度、新流程,印發各類管理實施辦法及制度60余項,填補了制度空白,避免了“牛欄關貓”現象,形成了內外縱橫相互制約的內控案防和風險控制體系,做到了“兩個全覆蓋”(即案防制度前中后臺全覆蓋和案防崗位職責全覆蓋),為案防工作管理提供了根本遵循。

強化設施保障,夯實物(技)防基礎。嚴格安全達標整改要求,制定了安全達標整改“三步走計劃”,新網點一律按照標準施工建設,老網點則分步更新升級;所有在行式、離行式自助銀行均加裝了安全防護艙;將營業網點大門監控統一升級為全新高清監控,在所有營業網點、加鈔間出入口加裝指紋識別系統,新押運系統正上線測試運行,緊急安防設施故障處理嚴格落實12小時限時制等等,有力提升了物防技防能力,為全行安防系統正常運轉提供了保障。

嚴格做到“三勤” 實現三個提升

勤督導,提升工作實效。充分發揮監事會姓“監”定位,不斷強化督導協調,推動內控案防工作有序開展。一是召開聯席會議加強協調督導。組織召開半年度內控案防工作聯席會議1次,重點聽取各責任部門前期案防工作匯報,就存在的問題和困難進行深入研究,對后階段內控案防事項進行部署,確保內控案防工作件件有著落。二是印發專函專題督辦。監事會累計下發專題督辦(提示)函12份,就信貸操作、關聯交易管理、全面風險管理、合規操作等方面問題逐個督辦整改,確保風險隱患及時化解。

勤教育,提升合規意識。在支行、部室每月2次常態化學習基礎上,組織專題培訓59項,培訓員工2594人次,進一步提升了專業素養和合規意識。一是加強柜面業務培訓,涵蓋柜面業務風險管理、取消企業開戶行政許可、客戶信息治理等多個方面;同時,組件業務輔導員隊伍,每月到支行進行輔導和答疑,做好制度規范講解、業務及操作流程指導工作;針對易發易犯風險點,編制風險提示和業務操作指南4期,有效減少了違規差錯,避免了屢錯屢犯現象。二是加強案件警示教育。通過開展情景式、寓教于樂式警示教育和學習,進一步增強教育實效。組織赴攸縣網嶺監獄開展現場情景式警示教育2次;組織觀看《一抓到底正風紀》《初心與蛻變》警示教育片2期;舉辦“學廉潔知識、樹合規意識”為主旨的“廉政建設知識競賽”1次;開展廉政談話138人次,發送節假日廉政短信3240余條,有效增強了全員廉潔從業意識。三是加強安全保衛培訓。重點強化新進員工安全保衛知識培訓,逐年開展消防教育、消防演練及防搶劫演練等,增強應急防衛能力,做到有備無患。四是加強考試促合規。舉辦新員工轉正和新一代核心業務系統柜面業務知識上機考試共4次23場,共960人次參考,考試合格率97.39%,其中90分以上占比為42.58%。對考試不合格的,及時組織進行再學習再教育再考試,確保嚴格達標。

勤檢查,提升案防自覺。一是強化日常合規檢查。緊盯關鍵制度、關健崗位、關鍵人員、關鍵時段,嚴格按要求開展安全保衛檢查、運營檢查和稽核審計檢查,構筑現場稽核檢查、飛行突擊檢查、監控實時檢查、事后監督檢查四位一體的監督檢查體系,加強薄弱環節、案件多發領域風險排查,切實抓早抓小、查漏補缺、糾錯糾偏,避免風險隱患升級,因小失大。全年組織開展現場稽核檢查12項;采取明察暗訪和調閱監控視頻等方式,不事先通知被查單位,對轄內支行和機關部室開展了5次突擊檢查;對16個支行開展了前臺運營輔導及檢查等。二是強化業務風險審查。前移管控關口,加強對“信貸門”“金庫門”“賬戶門”等案件多發領域的風險管理和排查,嚴格開展了制度審查、大額貸款風險識別、法務審查、維權訴前審查、大額貸款合同法務審查等,從源頭上防范風險。全年共計審查制度102項,共計提出修改意見11條;開展大額貸款風險識別、法務審查180筆金額88.62億元;開展大額貸款合同法務審查199套金額26.96億元;開展維權訴前法律審查349筆金額27180萬元。三是強化紀律監督檢查?;乜砦侍庀咚骼叢?,在微信公眾號開通“廉政專欄”,在官網設立了紀檢工作信箱和干部任用舉報信箱專欄,拓寬監督渠道。組織紀檢監察室參與招投標及采購監督5次,涉及金額447.58萬元;組織勞動紀律及會風、作風方面的監督14次;監督人事任免和各類評優評先37人次;發揮巡查工作的利劍作用,開展了黨委第二輪巡查,首次將信貸領域和作風建設作為巡查重點,有力促進了依法合規經營。四是扎實開展案件專項治理100天行動。制定“135”工作思路,即堅持“一個原則(治標與治本并重、當前與長遠兼顧、排查與整改結合)”,辦好“三件事情”(簽訂案防責任承諾書、開展專題教育培訓、開展警示教育),建立“五個清單”(問題清單、責任清單、制度完善清單、追責清單、整改清單),不斷推動案件治理專項活動深入開展。經排查,累計發現柜面業務問題331個、電子銀行業務問題541個、信貸業務問題101筆、票據業務問題43筆、資金業務問題5個。對此,均逐個對照建立了清單臺賬,落實了整改措施,確保問題化解于無形之中。

堅持三個“從嚴” 深化鞏固落實

從嚴壓實責任。層層簽訂責任書,做到橫到邊、豎到底、全覆蓋、無死角。共組織簽訂《安全保衛責任書》52份、《黨風廉政建設責任狀》67份、《員工案防三方聯保責任書》523份,上交案防保證金56.15萬元;簽訂綜治和安保聯防協議72份,所轄支行均與“110”報警中心、周邊友鄰單位(人員)、當地公安派出所建立了防搶、防盜、防火聯防聯動制度,簽訂了綜治和安保聯防協議,牢固樹立了“案件防控、全員有責”理念,全面形成“一級抓一級、一級帶一級、人人有目標、層層有壓力”的案防責任制管理格局。

從嚴隊伍管理。一是嚴格制度規范。制定《員工行為排查管理辦法》和《員工管理辦法》,進一步規范員工日常行為管理。二是嚴格崗位交流。根據《員工管理辦法》等規定,對34名中層干部進行調整,對163人及時進行崗位交流。三是嚴格“九種情形員工”排查。每季開展一次“九類情形員工”排查,對重點關注的九種異常行為員工,堅決調出重要崗位,并落實了一對一監督、教育、管理、幫扶責任。四是嚴格出入境管理。行領導所持出入境證件全部按規定交由省聯社集中保管,員工所持出入境證件全部集中在人力資源部保管,員工出入境需嚴格執行逐級審批流程,并在規定的時間內借出和歸還。五是及時暢通民情。總行領導先后十余次帶隊深入基層調研交流,掌握一線員工心理動態,及時疏導思想包袱,化解風險苗頭。

從嚴追責問責。對檢查發現的問題認真分析風險點,逐個列出問題清單,建立整改臺賬及銷號制度,一一督促整改落實。同時,嚴格追究違規違紀責任,加大違規懲處力度,深化鞏固監督檢查效果,筑牢依法、依規、依章經營的制度基礎和機制保障,切實做到令行禁止,打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀律”,確?!安輝郊喙艿紫?、不踩規章紅線、不碰違法違規高壓線”。今年以來已累計追究紀律責任24人次,其中留用察看1人,記過1人,警告3人,通報批評18人,留黨察看1人;違規積分93人次,積分388分,執行經濟處罰48630元,對違規違紀行為形成強大震懾,促進了合規文化落地生根,為該行內控案防工作有序開展打下了堅實基礎。

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