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足彩半全场:漣源農商銀行:嚴防細查重處,穩中求進促發展

點擊數: 時間:2019-12-30 作者:彭惠蘭 來源:漣源農商銀行

足彩半全场 www.lmvhy.com 目前,全省農村信用社案防形勢雖有好轉,但風險防控依然是我們日常工作的重要任務,審計監督工作也由此被提到前所未有的高度。近些年來,漣源農商銀行嚴把審計監督三道關口,通過嚴防、細查、重處,實現各項業務穩健發展。

一是把好“預防”關。古語云:“與其巧持于末,孰若拙戒于初?!狽牢⒍漚?,防患于未然,這不僅是處世之本,更是稽核審計工作之根。如何做好“防”?漣源農商行首先是確立制度防線,由稽核審計部、業務合規部相繼制訂完善了《漣源農商銀行員工違規處理辦法》、《漣源農商銀行遠程視頻監控中心管理辦法和處罰細則》、《漣源農商銀行專職稽核員管理辦法》等一系列制度和辦法,進一步健全該行內部監督制約機制,做到有章可依。2017年6月19日,省聯社第19期簡報(總第85期)專題刊發《漣源農商銀行:抓實視頻監控 ,提升安防水平》,報道該行在推進制度執行、管理監督員工、遏制犯罪行為等方面取得了較好效果。其次,加強隊伍建設,打造“狼性”隊伍。漣源農商行重視稽核人員的選拔和管理,通過考試考核,把一些符合條件的優秀人才調到稽核審計崗位,選拔業務水平高、原則性強的干部到稽核審計部、業務合規部負責,積極參加省聯社稽核員上崗考試,保證了總行稽核員100%持證上崗,同時,經常派員參加各類稽核培訓和市辦交叉檢查,推行學習及案防例會,不斷提高稽核和合規隊伍的整體素質,才能及時發現問題、提出防范措施。如2018年7月,針對檢查發現的風險點,我行稽核審計部聯合業務合規部發文(漣農商行發〔2018〕100號),對近期連續發現假存單進行風險提示,重點強調“加強身份核查,注意核查系統、身份證原件與本人三者相片及其他信息核對相符,尤其對提前或掛失支取的定期存單,必須提供客戶或代理人的身份證原件并復印身份證,金額較大的要詢問取款用途。

二是把好“檢查”關。都說“只要功夫深,鐵杵磨成針?!貝車幕松蠹乒ぷ髏揮薪菥犢勺?,只有肯花時間、下功夫做好各項檢查,才能確保一方平安。漣源農商行首先是認真細致完成好“規定動作”,在制定年初計劃的同時,將工作明確到每月,逐月對已完成工作進行銷號,且每季將稽核檢查、視頻監控發現的風險點專題向行務會匯報,行務會針對風險點逐條整改及完善規章制度。如2018年,該行稽核審計部及業務合規部聯合查處了肖年、杜正午、梁仁駿違規動用庫存現金三起風險事件,發文對以上三起風險事件情況進行通報(漣農商行發〔2018〕125號),并在通報中要求全轄網點舉一反三,特別提出了“強化事后監督”這一明確要求:一是會計必須每日勾對流水,分辨異常憑證、異常交易、異常業務;二是行長必須定期回放監控錄像,回放監控重點查看柜員碰庫、ATM加鈔、出入庫、守庫、交接、登錄系統、暫退、簽退等內控操作制度執行情況,及時發現柜員異常行為。其次,積極做好“自選動作”,扎實開展專項稽核,以及有針對性地開展突擊檢查、后續稽核、整體移位稽核、全面稽核,每年的檢查網點面和業務覆蓋面均達到100%。這些年,漣源農商行還不斷創新稽核方式,充分發揮業務合規部非現場檢查優勢,及時有效查處問題。如2019年,省聯社下發《漣源農商銀行通過監控中心發現并配合警方抓獲“3.1涉毒案件”嫌疑人的情況通報》(湘信聯發【2019】43號),充分肯定了該行監控中心在案件防控中的作用。同時,省聯社網站、《婁底日報》、《湖南商報》等媒體均刊發了漣源農商行協助公安民警破獲多起案件的先進典型事例。2015年,《中國農村信用合作報》刊登了我行重拳打擊違規違法貸款的文章。那年,漣源農商銀行抽調稽核精兵強將,聯合漣源市公安局經偵大隊收回違法違規貸款389.59萬元,其中收回借名貸款及已過訴訟時效的顏某某貸款本息共113.52萬元。幾年來,辦事處、監管部門也多次對該行稽核審計工作及案防工作給予充分肯定。

三是把好“懲處”關?!俺琉庀旅鴕?,對于檢查發現的問題,漣源農商行加大懲處力度,這既是保證稽核審計的權威性,也是對全體員工進行有效的警示教育。五年來,對在檢查中發現的各類違規、違紀、違法問題,該行嚴格問責。2013年至2019年,漣源農村商業銀行政紀處分46人次(移送司法7人):其中解除勞動合同10人(含開除1人)、開除留用察看處分10人、行政記大過處分2人、行政記過處分12人、行政警告處分12人。黨紀處分4人次,其中:留黨察看處分1人、黨內警告3人。

漣源農商銀行通過“嚴防、細查、重處”,做好做實審計監督工作,有效規范全行員工的日常行為、組織紀律、業務操作流程,提高了全員風險防控意識。近十年來,該行未發生重大風險事件或案件,2016年、2017年、2018年經營利潤分別為 11957萬元、18329 萬元、22500 萬元,績效考核評級分別為 B++、C+、A ,監管評級分別為 4B 、 4B、4A,各項業務穩健發展,實現了以審計監督促業務發展的目標。

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